TokenIM錢包作為去中心化工具，它的法律地位處于模糊狀況，這致使用戶在使用期間很容易踩坑，要曉得，就算私鑰由用戶自己持有，也并不表明就能免除責(zé)任。要是該錢包被不法分子用于洗錢、詐騙或者暗網(wǎng)交易等違法活動，那么用戶極有可能因“過失協(xié)助”而遭受調(diào)查。當(dāng)下，監(jiān)管力度正在持續(xù)加緊針對非托管錢包的管控，在國內(nèi)已經(jīng)顯現(xiàn)了相關(guān)的判例。
具體風(fēng)險呈現(xiàn)于下列三個層面：其一，反洗錢法清晰規(guī)定平臺得履行KYC流程，可是TokenIM卻不收集身份信息，其轉(zhuǎn)賬記錄會永遠記錄在鏈上。一旦跟黑灰產(chǎn)形成關(guān)聯(lián)，那么你的地址就會被監(jiān)控。其二，跨境支付有違反外匯管制的潛在性，單筆大額出金很容易觸發(fā)銀行的風(fēng)控機制。其三，智能合約存在漏洞，這有可能導(dǎo)致資產(chǎn)被盜，而在維權(quán)之際卻很難找到運營主體。
保護舉措：千萬千萬別去接收那些來源不明的代幣空投，一定得要避免跟高風(fēng)險的 DApp 展開交互。在每一回交易之際，都得留存好哈希值以及對方地址的截圖，憑借此當(dāng)作合規(guī)的證據(jù)。建議搭配合規(guī)的交易所來進行出入金操作，而且運用冷錢包去隔離主力資產(chǎn)。
你有沒有碰到過錢包被凍結(jié)卡片，或者地址被進行標(biāo)記的狀況呀？歡迎來分享你的經(jīng)歷喲。
